Le Sénégal renforce sa position sur la scène financière internationale avec la publication du rapport d’activités 2025 de la Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF). Ce document, présenté sous l’égide de son président Cheikh Mouhamadou Bamba Siby, dresse un bilan sans concession de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Pour Dakar, cette vigilance accrue s’impose comme un levier essentiel de souveraineté économique et de crédibilité budgétaire.

La CENTIF, colonne vertébrale du dispositif anti-fraude sénégalais

Instaurée en conformité avec les directives de l’Union économique et monétaire ouest-africaine (UEMOA), la CENTIF incarne le maillon stratégique de la lutte contre la criminalité financière au Sénégal. Elle centralise, analyse et redistribue les déclarations de soupçon transmises par les institutions financières, les acteurs juridiques et les services de transfert de fonds. Son cadre opérationnel s’aligne strictement sur les normes du Groupe d’action financière (GAFI) et du GIABA, dont les audits réguliers évaluent la conformité des États membres.

L’édition 2025 révèle une progression notable des signalements émis par les acteurs non bancaires, reflétant une montée en puissance de la culture de conformité. Les banques conservent toutefois leur rôle de premier plan dans ce dispositif, malgré l’essor fulgurant des fintechs et des solutions de monnaie électronique. Cette mutation des canaux de paiement, bien que porteuse d’innovation, complique la traçabilité des flux et impose à la cellule une adaptation technologique permanente.

Souveraineté financière : un impératif face aux défis régionaux

Le contexte ouest-africain reste marqué par la présence persistante de plusieurs pays sur les listes grises du GAFI, avec des conséquences directes sur les coûts des transactions transfrontalières et la méfiance des banques correspondantes. Pour le Sénégal, l’évitement de ces sanctions internationales est crucial : il conditionne l’accès aux financements nécessaires à ses grands projets énergétiques, infrastructurels et numériques.

Cheikh Mouhamadou Bamba Siby alerte dans ce rapport sur les risques liés à une faiblesse de la surveillance financière. Un État vulnérable aux flux opaques s’expose à des risques majeurs : évasion fiscale, corruption endémique ou encore financement d’activités illicites au Sahel. La CENTIF se positionne ainsi comme un rempart contre la dilapidation des ressources publiques, bien au-delà de sa mission technique initiale.

Collaboration internationale et défis internes pour la CENTIF

Le rapport met en lumière l’intensification des partenariats avec les cellules sœurs de la sous-région et le réseau mondial Egmont, qui regroupe plus de 160 unités de renseignement financier. Ces échanges permettent de démanteler des réseaux transnationaux, notamment ceux exploitant des sociétés-écrans hors d’Afrique de l’Ouest. La CENTIF renforce également ses liens avec la justice sénégalaise, le pôle judiciaire financier et l’Office national de lutte contre la fraude et la corruption (OFNAC).

Malgré ces avancées, les défis opérationnels restent de taille. La cellule doit absorber un volume croissant de déclarations, souvent sans disposer des ressources humaines ou technologiques adaptées. Parmi ses priorités : professionnaliser ses analystes, s’équiper d’outils d’analyse de données avancés et former les acteurs concernés aux nouvelles formes de blanchiment, notamment celles liées aux crypto-monnaies.

Au-delà des chiffres, ce rapport 2025 vise à influencer les orientations stratégiques du pays. En liant étroitement intégrité financière et souveraineté, la CENTIF plaide pour un soutien budgétaire accru de l’État. Elle invite aussi le secteur privé à percevoir la conformité non comme une contrainte, mais comme un investissement dans un écosystème économique stable et attractif.

Pour aller plus loin

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